Бесплатного сыра в мышеловках становится больше. Нездоровую популярность приобрели якобы ошибочные переводы денег незнакомым людям. На самом деле схема продумывается заранее и телефон жертвы совершенно неслучайный.
Когда неожиданно поступают деньги от незнакомца, то для начала нужно ждать. Разумеется, сами средства при этом никоим образом не расходуются. Хозяина обычно ждать недолго. Через 2-3-4 часа он объявляется и рассказывает что-то вроде того, будто переводил бывшей жене алименты на детей, а у нее номер всего на одну цифру отличается от вашего.
Бывшая жена, разумеется, остро нуждается в деньгах, поэтому переведите, пожалуйста, побыстрее деньги на ее номер и все останутся при своих.
В мошеннических схемах не бывает ситуации, чтобы человек, вместо которого деньги пришли к вам, не испытывал глубокой нужды. Можно сказать, что это обязательная часть алгоритма, дабы вызвать у вас эмоции сострадания и вывести из состояния критического восприятия происходящего, переключить психологические настройки с осторожности на жалость.
Подготовленные люди в таких случаях отвечают, что деньги перешлют через трое суток, разрывают контакт и звонят в банк, где рассказывают о случившемся.
Оперативной работе банковских сотрудников очень помогут все номера телефонов, которые участвовали в вашем случае. Тут может запросто выясниться, что при денежном переводе с вашей стороны на указанный номер вы совершили бы первоначальный взнос за покупку товара.
Можете не сомневаться, что не получивший полной суммы владелец имущества о вас не забудет, а номер телефона и оставленные электронные следы очень помогут ему вас разыскать.
Возможен и другой вариант, когда телефон жертвы выставляется как адрес предоплаты товара. В этом случае вы получаете деньги от добросовестного покупателя, потом по просьбе мошенников переводите полученные средства на их счет. Ну а человек до какого-то времени ждет получения товара, а потом в дело вмешиваются правоохранительные органы.
В обоих случаях получаются два пострадавших – вы и третье лицо, тогда как у аферистов все в порядке.
В чем-то близкий момент, если мошенники оформили на вас онлайн-заем. Поэтому еще раз повторим: ни в коем случае нельзя торопиться при осуществлении своих собственных действий. Жизнь такова, что любой человек может нечаянно ошибиться при переводе денег.
Поэтому, если вы сообщите ему о паузе в три дня для выяснения финансовых обстоятельств (можно прямо говорить, что подстраховываетесь на случай не оказаться жертвой финансовой аферы), то с другой стороны, должно быть понимание и готовность потерпеть до наведения ясности.
Ведь если вы будете по просьбе преступников действовать быстро, то в описываемой схеме получите только кредит, финансовые потери, потерю времени, нервотрепку и головную боль. А если кто-то из законопослушных граждан ошибся по невнимательности, то подождать пару-тройку дней для него будет справедливой издержкой за собственные торопливость и невнимательность.
При ложном переводе денег – это когда реальные деньги на ваш банковский счет не поступили, а пришло только сгенерированное аферистами смс-сообщение – якобы хозяин денег объявляется мгновенно. Сумма как правило небольшая и схема построена в расчете на скорость, психологическое давление и невнимательность жертвы.
Установка в мошенническом алгоритме на скорость отнюдь не означает, что аферисты только и твердят «время, время…». Они могут рассказать о себе и своих финансовых затруднениях (это святое). Даже не обязательно будут настаивать на обратном переводе. В качестве вариантов предложат отправить наличные через платежный терминал, оплатить за них онлайн-услугу или отправить деньги на баланс телефона.
При любых «песнях». «сказках» и «плачах» вы сначала проверяете свой банковский счет через мобильное приложение. Если деньги вам не поступали, то значит здесь работает описанный выше алгоритм. А если все-таки поступили, тогда вспоминаем другие схемы работы мошенников и просим паузу в пару-тройку дней, чтобы все нормально выяснить через банковские структуры и обезопасить не только себя, но и третьих лиц.
Думать о других – чертовски сложная работа, но кто-то должен ее делать. В том числе ради защиты своих собственных интересов.
Даже если ошибочный перевод совершил не мошенник, следует отказаться возвращать его самостоятельно. Ведь вы можете отправить эту сумму, а отправитель или мошенник сделает отмену транзакции. Тогда вы лишитесь денег в двойном размере.
Правильное решение – обратиться в банк и сообщить, что на ваш счет поступил ошибочный перевод. Во всех банках на этот случай имеются устоявшиеся процедуры и порядок работы по ним.
Также сообщите, что эти деньги вы не собираетесь использовать в каких-либо целях.
Мошенники могут угрожать судом, однако это лишь угрозы. А обычный человек может сам отменить денежный перевод. Поэтому всегда решайте подобный вопрос только через банк.
Ждите, пока деньги вернут посредством банка. По очкам это самый лучший и безопасный для вас вариант, если – не дай Бог – вы оказались целью для мошенников.
Виталий АСЛАНОВ, специально для «Ведомостей Казахстана»
Автор:
Экономические ведомости
