• Проект — Ведомости Казахстана
  • Размещение рекламы
Пятница, 3 февраля, 2023
Ничего нет :(
Посмотреть все результаты
Ведомости Казахстана
дата основания: 7 мая 2019 года

Основатель и амбассадор

Валерий Самарец (Сурганов)

  • Фермерские ведомости
  • Другие СМИ. Избранное
  • Культурологические ведомости
  • Региональные ведомости
  • Экономические ведомости
  • Инфраструктурные ведомости
  • Международные ведомости
  • Исторические ведомости
Ведомости Казахстана

Последние новости экономики и финансов в Казахстане и за рубежом.

Как реформировать «неповоротливый» БРК?

07/12/2020
в Экономические ведомости
2 мин для чтение
27.5k 277
0
Как реформировать «неповоротливый» БРК?

Сидящий на прямых траншах из Нацфонда, но сильно проигрывающий частным коммерческим банкам, госбанк страны возможно пора выводить из-под юрисдикции холдинга «Байтерек». Не исключено, что его следует слить воедино с Жилстройсбербанком и переподчинить напрямую главе государства.

Оптимизация институтов развития, об основных направлениях которой с высоких трибун говорится достаточно давно, ставит вопрос о том, насколько далеко намерены продвинуться власти Казахстана в этом вопросе, помимо готовящегося слияния госхолдингов «КазАгро» и «Байтерек».

Ведь оно, увы, вряд ли повысит эффективность предпринимаемых государством мер по социально-экономическому развитию страны в направлении «Топ-30» наиболее продвинутых стран мира.

Как уже отмечалось не раз, общую экономическую «погоду» в этих странах задают вовсе не госхолдинги, а, как это и положено в теории, центральные банки вместе с министерствами финансов.

Другое дело – банки развития, которые сыграли важную роль во многих странах из «Топ-30» в периоды активного вмешательства государства в рынок, прежде всего для восстановления их экономик после второй мировой войны. И поэтому в начавшейся реформе казахстанских институтов, проводящих напрямую в жизнь государственную экономическую политику, особая роль отводится «Банку развития Казахстана».

20 ЛЕТ СПУСТЯ

В принципе, кардинальная реформа деятельности «БРК» и без того давно назрела – ведь совсем скоро этот финансовый институт будет отмечать 20-летие с момента его создания!

28 декабря 2000 года был подписан президентский указ «О банке развития Казахстана», после чего в апреле следующего года вступил в силу соответствующий закон. А 18 мая 2001 года вышло постановление правительства «О создании закрытого акционерного общества «Банк Развития Казахстана».

С тех пор изначальная миссия «БРК» принципиально не менялась – он исправно служил финансовым агентом государства в деле совершенствования и повышения эффективности государственной инвестиционной деятельности, развития производственной инфраструктуры и обрабатывающих производств, содействия в привлечении внешних и внутренних инвестиций в реальный сектор экономики.

Сегодня «БРК», судя по информации на его сайте, видит свою миссию в содействии устойчивому развитию национальной экономики путем осуществления инвестиций в несырьевой сектор страны.

При этом банк выступает в качестве лидирующего оператора Казахстана по оценке и структурированию крупных инфраструктурных и индустриальных проектов для частного сектора и правительства, специализированного государственного института развития, обеспечивающего своевременное и достаточное финансирование проектов в сфере промышленности и инфраструктуры.

«БРК» также позиционирует себя в качестве финансового института по предоставлению лучшего финансирования в национальной валюте, одного из крупнейших финансовых институтов Казахстана по размеру активов с признанным авторитетом на международных рынках и главного агента по привлечению долгосрочных и недорогих заимствований и инвестиций для корпоративных клиентов.

Как отмечают в «БРК», им вложено в экономику страны более 2,6 трлн. тенге. К началу мая текущего года банком были одобрены к финансированию 144 инвестиционных проекта суммарной стоимостью 9,8 трлн. тенге и 104 экспортных операции на 5,1 трлн. тенге.

С момента создания «БРК» были введены в эксплуатацию 114 инвестиционных проектов и создано 28,2 рабочих мест. Наибольшее число таких проектов запущено в Нур-Султане (13), Восточно-Казахстанской (10) и Актюбинской (9) областях.

К примеру, в прошлом году введены в эксплуатацию 8 проектов – завод по производству ферросилиция в Караганде, магистральный газопровод «Сарыарка», комплекс по глубокой переработке нефти на Атырауском нефтеперерабатывающем заводе, солнечные электростанции «Nurgisa» в Капчагае и «Жылга» в Туркестанской области, первая очередь ветровой электростанции «Астана EXPO-2017» в Акмолинской области и другие объекты.

В прошлом же году «БРК» подводил итоги работы в качестве оператора государственной программы индустриально-инновационного развития на 2015-2019 годы. В рамках ГПИИР-2 банк привлек в общей сложности 581 млрд. тенге, одобрено к финансированию было 23 проекта на общую сумму 467,8 млрд. тенге (в том числе 253 млрд. тенге из государственных источников).

Как утверждают в «БРК», реализация этой госпрограммы позволила диверсифицировать его кредитный портфель, развить несырьевые сектора экономики нашей страны, увеличить объем экспорта казахстанской продукции и развить импортозамещение.

ДОЛГОСТРОИ И БАНКРОТЫ ВСЕ ЕЩЕ «В ШКАФУ»

Но не все шло у «БРК» так гладко, как это подается в его отчетах. К примеру, в тему той же ГПИИР-2 можно упомянуть о проекте по строительству завода по производству листового стекла в Кызылорде, включенного в республиканскую карту индустриализации на 2015–2019 годы.

«БРК» выделил на реализацию этого проекта 33,7 млрд. тенге или 78 % от общей стоимости. В прошлом году был расторгнут договор с одним из ключевых инвесторов – компанией «Stewart Engineers, Inc.» ввиду систематического невыполнения ею обязательств по нему в качестве подрядчика.

Теперь все работы по строительству завода выполняются китайской «China Triumph International Engineering Co. Ltd.», которая не числится среди участников этого затянувшегося проекта, и сейчас наибольшая доля в нем почти в 70 % принадлежит теперь компании «King Charm Development Limited» при том, что ее доля в финансировании составляет лишь 16 %.

В общей сложности этот завод строится более 15 лет – ведь церемония подписания первого договора о реализации этого проекта с участием тогдашнего президента Казахстана состоялась в апреле 2005 года! Планировавшийся его запуск в этом году к Дню столицы, то есть в июле, не состоялся, и теперь ожидается, что это событие произойдет в декабре.

Отметим также, что ежегодное количество профинансированных «БРК» проектов после резкого скачка в 2015 году до 29 с 14 в предшествующем году уменьшилось до 24 в 2016-м, затем выросло до 31 в 2017-м, после чего снизилось до 28 в прошлом году.

Объем финансирования значительно – в 4 раза – вырос в 2014 году до 325 млрд. тенге, после чего оставался у этой отметки следующий год, а затем вырос почти на треть до 426 млрд. тенге в 2016 году. Затем произошло небольшое снижение, после чего в 2018 году объем финансирования вырос до 451 млрд. тенге, а в прошлом – до 481 млрд. тенге.

Ссудный портфель банка после резкого роста в 2014 и 2015 годах достиг 1 трлн. 614 млрд. тенге в 2016 году, а в следующем году уменьшился до 1 трлн. 561 млрд. тенге. Затем объем этого портфеля вновь начал расти и достиг в прошлом году 1 трлн. 729 млрд. тенге, но с весьма скромным приростом лишь на 1,9 %.

Хотя в «БРК» указывают на хорошее качество его ссудного портфеля с долей NPL («плохих» проблемных займов) в 1,7 % и отношением провизий не более 4,7 %, нужно учесть, что банком неоднократно передавалось на баланс АО «Инвестиционный фонд Казахстана» большое количество проблемных проектов.

По данным «ИФК» в общей сложности от «БРК» было передано на баланс фонда 42 проблемных проекта с передачей прав требований по договорам цессии на общую сумму 47,4 млрд. тенге.

Так, в августе 2013 года по этой схеме от «БРК» к «ИФК» перешли 35 проектов с общей суммой переданных прав требований на 212 млрд. тенге, а стоимостью прав требований (справедливой стоимостью) – на 33 млрд. тенге.

В июне 2014 году был передан проект группы компаний «Textiles.kz» (соответственно 58 млрд. тенге и 7 млрд. тенге), в декабре 2015 года – 6 проектов группы компаний «Настюша» (103,1 млрд. тенге и 7,4 млрд. тенге).

Из отчетности «БРК» также следует, что в последние годы значительно замедлилась динамика роста его активов. Если в 2014 году к предшествующему году активы увеличились на 28,9 %, а в 2015-м – на 62,8 %, то в 2016 году их динамика замедлилась до 15,2 %, в 2017-м – до 4,7 %, а в 2018 году они и вовсе сократились на 1,1 %.

В прошлом же году сложился скромный прирост на 2,1 % до 2 трлн. 591 млрд. тенге.

Значительные колебания наблюдались и по показателям прибыльности. Так, чистая прибыль «БРК» упала с 18,9 млрд. тенге в 2013 году до 5,7 млрд. тенге в 2015-м. Затем она увеличилась до 6,7 млрд. тенге в 2016 году, после чего вновь начала снижаться и опустилась до 3,2 млрд. тенге в 2018 году.

А по итогам прошлого года чистая прибыль значительно выросла до 11,0 млрд. тенге.

Рентабельность капитала (ROE) снизилась с 7,61 % в 2013 году до минимума за последнее время в 0,83 % в 2018 году, а в прошлом году выросла до 2,72 %.

Схожая динамика сложилась и по рентабельности активов (ROA) – она опустилась с 1,83 % в 2013 году до минимальной отметки в 0,13 %, пришедшейся на позапрошлый год, а затем поднялась до 0,43 % по итогам прошлого года.

И это при том, что «БРК» в отличие от банков второго уровня регулярно получает напрямую немалые средства из Национального фонда РК и республиканского бюджета, зарабатывая приличные деньги на функции посредника.

Напомним, что «БРК», помимо уже упомянутой ГПИИР-2, участвует и в ГПИИР-3 – госпрограмме индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2020-2025 годы, госпрограмме инфраструктурного развития «Нұрлы жол», кредитовании субъектов крупного предпринимательства в обрабатывающей промышленности и программе льготного кредитования.

ПУТЬ К ВСЕОБЩЕМУ БЛАГОСОСТОЯНИЮ НЕ ПРОСТ

Раз уж зашла речь о банках второго уровня, то стоит отметить и то обстоятельство, что «БРК» не только выступает посредником по отношению к ним при распределении средств Национального фонда и республиканского бюджета, но и одновременно конкурентом на кредитном рынке, а также на рынке внутренних заимствований.

Между тем по финансовой мощи крупнейшие частные банки страны сейчас превосходят «БРК», не говоря о прибыльности их деятельности. К примеру, по данным Казахстанской фондовой биржи (KASE) к началу октября при совокупных активах в 2 трлн. 915,3 млрд. тенге и собственном капитале в 481,0 млрд. тенге «БРК» показал прибыль лишь в 0,6 млрд. тенге.

Крупнейший же частный банк страны – «Народный» – на эту же дату имел активы в 9 трлн. 594,2 млрд. тенге, капитал – 1 трлн. 284,5 млрд. тенге, заработав для своих акционеров прибыль в 225,6 млрд. тенге.

Меньший по размеру по сравнению с лидером «Kaspi Bank» с активами в 2 трлн. 545,1 млрд. тенге и капиталом в 237,2 млрд. тенге сумел выйти на прибыль в 164,8 млрд. тенге.

Поэтому вполне логично предположить, что государству было бы проще выделять средства на развитие экономики напрямую через ведущие банки второго уровня с тем, чтобы высвободить «БРК» для решения тех задач развития, где требуются весьма «длинные» недорогие деньги, а риски кредитования гораздо выше.

Другая проблема «БРК» связана с тем, что зачастую он фактически выступает инструментом господдержки и без того мощных акционеров, располагающих собственными значительными средствами для финансирования проектов и имеющих доступ к недорогим займам иностранных банков.

К примеру, сейчас в кредитном портфеле «БРК» в сфере горно-металлургического комплекса есть проекты ТОО «KAZ Minerals Aktogay», ТОО «Казцинк», АО «Жайремский горно-обогатительный комбинат» (последние две компании контролируются швейцарской «Glencore International» и квазигосударственной компанией «Тау-Кен Самрук»).

В итоге получается, что средства господдержки, жизненно необходимые малому и среднему отечественному бизнесу, достаются в конечном итоге иностранным инвесторам, и расходуются к тому же на закуп за рубежом импортных технологий, оборудования и комплектующих!

Впрочем, отечественные предприниматели и банкиры наверняка смогут предъявить гораздо больше претензий «БРК» и системе государственных институтов развития в целом.

Поэтому уже начавшееся по поручению главы государства слияние госхолдингов «КазАгро» и «Байтерек» дает отличный шанс на всестороннюю ревизию роли «БРК» в этой системе.

Ясно и то, что роль эта должна радикально измениться с тем, дабы этот институт развития мог сфокусироваться на реально важных для всей страны проектах, способных вывести Казахстан в группу «Топ-30» наиболее развитых государств мира.

Можно предложить, к примеру, вывести «БРК» из-под управления «Байтерека» и объединенного госхолдинга с переподчинением его напрямую главе государства по аналогии с Национальным фондом РК.

Стоит рассмотреть и вариант объединения «БРК» с «Жилстройсбербанком Казахстана» – ведь в качестве главной задачи развития страны сейчас определены вовсе не некие прорывные проекты в реальном секторе экономики, а построение современного государства всеобщего благосостояния, в котором обеспеченность жильем играет ключевую роль!

Как подчеркнул глава государства, выступая в прошлом году на Генассамблее ООН, «моей главной целью является создание условий для того, чтобы миллионы моих соотечественников извлекли выгоду из широкомасштабных реформ, пользовались плодами инклюзивного общества, динамичной экономики, высококачественного образования и передового здравоохранения».

Тулеген АСКАРОВ, специально для «Ведомостей Казахстана»

Автор:

Экономические ведомостиЭкономические ведомости
Поделиться2834Поделиться355Отправить
Предыдущий запись

Соло «сбитого летчика»

Следующая запись

Хитрый, но неумный

Следующая запись
Хитрый, но неумный

Хитрый, но неумный

Противоядие от кризиса

Противоядие от кризиса

Перспективы развития района Магжана Жумабаева

Перспективы развития района Магжана Жумабаева

Акция «От двери к двери» в сельском округе

Акция «От двери к двери» в сельском округе

Пожалуйста, войдите , чтобы присоединиться к обсуждению
  • Проект — Ведомости Казахстана
  • Размещение рекламы
valeriy.surganov2014@gmail.com

© «Ведомости Казахстана», 2019 Перепечатка материалов только с согласия редакции.

Ничего нет :(
Посмотреть все результаты
  • Фермерские ведомости
  • Другие СМИ. Избранное
  • Культурологические ведомости
  • Региональные ведомости
  • Экономические ведомости
  • Инфраструктурные ведомости
  • Международные ведомости
  • Исторические ведомости

© «Ведомости Казахстана», 2019 Перепечатка материалов только с согласия редакции.

Войдите в свой аккаунт

Забыли пароль?

Заполните форму ниже, чтобы зарегистрироваться

Все поля обязательны к заполнению. Войти

Восстановить пароль

Пожалуйста, введите ваше имя пользователя или адрес электронной почты, чтобы сбросить пароль.

Войти