Помимо работы над возвратом в Казахстан криминальных коррупционных денег, в том числе по линии «Назарбаев фонда» и «First Heartland Jusan Bank», в самом банке задумались о смене нынешнего председателя правления – племянника арестованного за госизмену Даулета Ергожина, втянувшего группу в массу репутационных конфликтов, которые он так и не сумел разрешить.
Всеобщее возмущение, высказываемое аналитиками в соцсетях и телеграмм-каналах, в связи с отсутствием опубликованной аудированной финансовой отчетности «Jusan Bank» за 2020 год так и не привело к ее появлению на сайтах Казахстанской фондовой биржи (KASE), депозитария финансовой отчетности Минфина и самого банка. Более того, последний не дал до сих пор разумного объяснения этому грубейшему нарушению правил раскрытия публичной информации листинговыми компаниями.
СВОИМ МОЖНО ВСЕ?
Как отметил в Facebook известный экономист, главный редактор газеты «Курсив» Сергей Домнин, «даже не представляю, что там должно быть такое, чтобы банк ради этого преступал требования KASE и минфиновского ДФО». Он также подчеркнул, что «лично для меня необратимый характер перемен в политике и экономике страны станет очевидным только после того, как будет опубликована годовая аудированная консолидированная финансовая отчетность Jusan Bank за 2020 год».
Глава Казахстанской ассоциации миноритарных акционеров (QAMS) Данияр Темирбаев в своем посте в Facebook подчеркнул: «Jusan до сих пор не опубликовал аудированную финансовую отчетность ЗА 2020 ГОД! Это даже не звоночек, а звон колокола. И этот звон, похоже, не слышит биржа KASE и Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка. Или делают вид, что не слышат. Почему так важна именно АУДИРОВАННАЯ отчетность? Потому что в ней содержится взгляд аудитора, нет ли в отчетности того, что вызывает сомнения».
Известный финансист, экс-председатель «Halyk Finance» Мурат Темирханов констатировал в своем комментарии к этому посту: «Ситуация с Jusan Bank – это из серии «своим можно все, а остальным – по закону». Очень удивляет позиция АРРФР в этом случае. Это прекрасный пример тому, что у нас ничего не поменялось».
А экономист Меруерт Махмутова отметила по этому поводу: «Я от Jusan не могу добиться более простого: чтобы справка, которую скачиваешь с сайта, правильно отражала наши реквизиты и юр. адрес. Никто на заявки в онлайн-банкинге не отвечает. А вы годовой отчет хотите)) Мы им в наследство от АТФ банка достались, где 20 лет обслуживались, такого бардака там не было».
Телеграмм-канал «ProTenge» напомнил, что «Jusan Bank» – единственный банк из десятка лидирующих в рейтинге Forbes до сих пор не опубликовал аудиторские отчеты за 2020 год. Банк не показывает их ни у себя на сайте, ни на KASE, ни на DFO. Хотя обязан это делать, как и другие банки». Авторы этого канала напомнили, что «Jusan Bank» связан с «Назарбаев фондом», подчеркнув при этом – «это не повод для Jusan Bank игнорировать правила, обязывающие публиковать свои отчеты». Кроме того, они потребовали раскрыть заодно и условия, на которых «Jusan Bank» приобрел «АТФБанк».
По данным телеграмм-канала «Risk Takers» на момент сделки недостаток капитала «АТФБанка» мог составить около 400 млрд. тенге. «Теперь, когда в стране происходят такие изменения, хочется посмотреть, насколько транспаретное у нас правительство», — резюмировали свои рассуждения эксперты этого канала, одним из активных авторов которого был Тимур Абылкасымов, ныне советник председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР).
Действительно, и к началу февраля текущего года «Jusan Bank» так и не опубликовал упомянутую отчетность. В этом году из документов, относящихся к ней, на сайте KASE были опубликованы только отчет по форме 700-Н и сведения об аффилированных лицах по состоянию на 1 января.
А из сведений оперативной сводной отчетности Нацбанка следует, что «Jusan Bank» все же отчитался перед регулятором по итогам на начало прошлого года. Правда, итоги те были плачевными. При активах в 1 трлн. 652,3 млрд. тенге «Jusan Bank» имел ссудный портфель объемом в 770,5 млрд. тенге, в котором на кредиты с просрочкой платежей приходилась почти половина (47,7 % или 367,7 млрд. тенге), а на проблемные кредиты с просрочкой платежей свыше 90 дней – 44,1 % (339,7 млрд. тенге). Общий объем просроченной задолженности по кредитам, включая просроченное вознаграждение, составлял тогда 420,0 млрд. тенге.
Зато у «АТФБанка» дела шли гораздо лучше. На 1 января прошлого года его активы были на уровне в 1 трлн. 175,4 млрд. тенге при ссудном портфеле в 580,3 млрд. тенге, качество которого было неплохим, так как доля проблемных кредитов в нем сложилась на отметке всего лишь в 2,75 %. В абсолютном выражении объем таких займов составил порядка 16,0 млрд. тенге, тогда как просроченная задолженность, включая просроченное вознаграждение, составила 37,7 млрд. тенге.
Так что «АТФБанк» на тот момент был просто обречен на поглощение «Jusan Bank». Решение об их объединении было принято 16 марта 2021 года на совместном общем собрании акционеров, а к 6 сентября процесс перехода был успешно завершен. Но, как видно из комментариев экспертов, вопросы к этой сделке остались – ведь довольно странно выглядит, когда владельцы выглядящего неплохим банка соглашаются на слияние с конкурентом, находящимся в неважном состоянии!
Появилась также информация о том, что в прошлом году «Jusan Bank» был наказан финрегулятором на скромную сумму штрафа всего в 146 тысяч тенге за неоднократное нераскрытие в установленные сроки информации о своей деятельности.
Для сравнения: по итогам 2020 года общее собрание акционеров этого банка приняло решение выплатить дивиденды на общую сумму в 70 млрд. тенге! Так что вполне справедливо аналитики задаются вопросом о том, почему и другие банки не поступают аналогичным образом, раз уж финрегулятор позволяет работать на рынке, не публикуя аудированную отчетность в положенные сроки и отделываясь при этом выплатой мизерных штрафов.
А сам «Jusan Bank» и вовсе удивил своим пояснением о том, что штраф и вовсе не выплачивался, так как с регулятором был согласован план мероприятий по устранению нарушений сроков публикации ежегодной отчетности без применения штрафных санкций! Сумма же в 146 тысяч тенге относится к штрафам «АТФБанка», поглощенного «Jusan Bank» в конце прошлого года. А поскольку на проведение этой сделки были, как утверждают в «Jusan Bank», задействованы все ресурсы обоих банков, то это и стало главной причиной отсутствия опубликованной финотчетности за 2020 год, которая должна появиться на свет до 31 марта текущего года.
Такое объяснение выглядит явно нелогичным. Как отметили авторы «Risk Takers», в ответе «Jusan Bank» не указывается, что банк вообще предоставит какой-то конкретный отчет за 2020 год, а в реальности им будет опубликована отчетность только за прошлый год. Поэтому, по их мнению, важно заставить «Jusan Bank» опубликовать аудированный отчет за 2020 год вне зависимости от публикации прошлогоднего отчета.
Что касается молчания KASE по этому поводу, то поскольку «Jusan Bank» не соответствует требованиям по раскрытию информации, по этому вопросу должно было состояться заседание листинговой комиссии KASE или правления биржи. Напомним, что возглавляет KASE Алина Алдамберген, листинговую комиссию – Ертай Салимов, зам. председателя правления «Народного банка Казахстана», а ключевым акционером биржи выступает Нацбанк.
ЧУЖИЕ ТУТ НЕ ХОДЯТ
В начавшемся же году наиболее приметным событием корпоративной жизни «Jusan Bank» оказалось внеочередное общее собрание его акционеров, состоявшееся 14 января. В его повестке дня значился лишь один пункт – о некоторых вопросах состава Совета директоров.
В итоге из этого состава был исключен весьма известный финансист Аршаг Патрик Восгиморукиан, генеральный директор ТОО «AMUN Capital Advisors KZ», аффилированного с компанией АО «Alnair Capital Holding» (позднее ставшей «Qazaq Financial Group»), сыгравшей важную роль в операции по спасению «Казкоммерцбанка» за счет средств Национального фонда РК в 2009 году.
В «Казкоме» г-н Восгиморукиан был членом Совета директоров в 2009-2015 годах и, по всей видимости, принимал активное участие в подготовке к слиянию этого системообразующего финансового института с поглотившим его «Народным банком Казахстана».
А в Совете директоров «Jusan Bank» г-н Восгиморукиан появился в июле 2020 года, сменив там Болата Жамишева. Но, скорее всего, как и г-ну Жамишеву, опытному французскому финансисту, весьма сведущему в печальных реалиях казахстанского банкинга, все стало понятно с дальнейшей судьбой «Jusan Bank» после экстренно завершившегося транзита власти в дни трагических январских событий.
Об этом же говорит и избрание вместо него членом Совета директоров Жаркинбека Азбекова, занимающего аналогичные посты в ранге независимого директора в АО «First Heartland Securities» и АО «First Heartland Jýsan Invest». Кроме того, он занимает председательские кресла в наблюдательном Совете ТОО «Кредитное товарищество «ОРДА кредит», советах директоров АО «Управляющая компания «ОРДА Капитал» и ТОО МФО «Арнур кредит».
Возглавляет же Совет директоров «Jusan Bank» Шигео Катсу, отличившийся после трагических событий января тем, что информация о его встрече 9 февраля с главой государства в качестве президента «Назарбаев Университета» была затем удалена с сайта Ак Орды!
Членами Совета являются также давние ключевые фигуры инвестиционно-финансовой деятельности образовательного холдинга, контролируемого «Назарбаев фондом», Ерлан Орынбаев и Евгений Пан, а наряду с г-ном Азбековым в нем еще числится формально независимым директором Даулет Кабылбаев.
Последний одновременно занимает аналогичные посты в других компаниях этого банковского конгломерата — «First Heartland Capital», «First Heartland Securities», «Jusan Garant» и «First Heartland Jýsan Invest». Это дает основание утверждать, что теперь чужаков в Совете директоров «Jusan Bank» не держат, дабы исключить любые нежелательные утечки информации.
Кроме того, из активно муссируемых сейчас неофициальных сведений в «Jusan Bank» готовится смещение нынешнего председателя правления Айбека Кайыпа, приходящегося племянником арестованному за госизмену экс-зампреду КНБ Даулету Ергожину. Помимо этой явно порочащей его связи, г-н Кайып, как утверждают источники, втянул «Jusan Bank» в многочисленные конфликты и судебные тяжбы, значительно ухудшившие репутацию банка и группы в целом.
Как ожидается, сменит г-на Кайыпа экс-председатель Нацбанка Данияр Акишев, сыгравший ключевую роль в зачистке проблемных активов «Цеснабанка» перед его покупкой «Jusan Bank». В настоящее время г-н Акишев фактически остался не у дел после исключения его из состава Совета директоров ФНБ «Самрук-Казына» и лишения бывшего президента «елбасы» полномочий председателя Совета безопасности, где экс-председатель Нацбанка трудился помощником последнего.
МИНОРИТАРИИ НАСТУПАЮТ
Тем временем по мере изменения обстановки в стране ранее непотопляемая группа «Jusan» начала терпеть первые поражения на судебном фронте. В конце января текущего года спустя неделю после завершения режима ЧП стало известно, что специализированный межрайонный экономический суд Алматы в полном объеме удовлетворил исковые требования миноритарного акционера АО «KazTransCom» Райхан Ниязовой к ТОО «Jusan Ventures». Г-жа Ниязова приходится супругой известному финансисту и венчурному инвестору Бахыту Ниязову, благодаря которому этот судебный процесс широко освещался в СМИ и социальных сетях.
Суть тяжбы заключалась в том, что «Jusan Ventures», владевшая 95 % акций «KazTransCom», в прошлом году провела принудительный выкуп простых акций у миноритарных их владельцев. При этом у мажоритарных акционеров акции были выкуплены по цене примерно в 9 тысяч тенге за штуку, тогда как миноритариям предложили 5 757 тенге.
В реальности же акции «KazTransCom» в то время не торговались на Казахстанской фондовой бирже (KASE), а их цена была «нарисована» через выставление заявок на покупку и продажу ценных бумаг без проведения сделок. Одним из миноритариев был «ЕНПФ», согласившийся по данным экспертов на заниженную цену, тогда как г-жа Ниязова решила судиться с ТОО «Jusan Ventures», оценив сумму нанесенного ей ущерба в 66 млн. тенге.
В «Jusan Ventures» заявили тогда, что выкуп акций миноритариев проводился в строгом соответствии с законом «Об акционерных обществах», а обращение со стороны отдельных держателей ценных бумаг, не согласных с ценой выкупа акций «KazTransCom», расценили как спекулятивное и необоснованное. Что касается цены выкупа в 5 750 тенге за акцию, то ее определили в соответствии с методикой оценки ценных бумаг, обращающихся на KASE.
Как заявили в соцсетях участники этой тяжбы, на встречах с представителями истца «руководители Жусана на встречах вели себя как хозяева страны: «Берите, что дают, или уходите!». Также некоторые из руководителей намекали о ключевой роли Масимова в этой структуре». Крайне деструктивной расценена и роль Агентства по регулированию и развитию финансового рынка в этой истории. Как сообщил г-н Ниязов, «один из руководителей этого агентства вообще назвал себя другом Жусан и посоветовал сдаться в процессе неофициального общения»!
Активную роль в поддержке истца и его команды сыграла Казахстанская ассоциация миноритарных акционеров (QAMS). Ее руководитель Данияр Темирбаев направил обращение независимым директорам KASE с тем, чтобы в методику оценки ценных бумаг были внесены соответствующие изменения.
По мнению «QAMS», «данный внутренний нормативный акт биржи противоречит закону о рынке ценных бумаг и создает условия для манипулирования ценой акций. Согласно методике биржи, рыночная стоимость акций, листингованных на KASE, может быть определена на основании выставления бидов (заявки на покупку) и асков (заявки на продажу) без совершения конкретных сделок».
Также от имени «QAMS» был направлен запрос в Совет директоров «ЕНПФ» по поводу возможного манипулирования ценой акций сотового оператора «Kcell» перед продажей их крупного пакета в 24 % «Jusan Bank» в конце сентября прошлого года. Дело в том, что с начала того года к моменту покупки эти акции потеряли 60 % своей стоимости!
Заодно «QAMS» предложила «ЕНПФ» обжаловать сделку по выкупу акций «KazTransCom» и получить причитающееся возмещение по ним от «Jusan Ventures». «ЕНПФ» напомнили, что фонд несет фидуциарную ответственность перед своими вкладчиками и обязан на их деньги покупать и продавать активы на наилучших доступных условиях.
Речь шла и о том, что в инвестиционном портфеле «ЕНПФ» фигурировал к началу текущего года «АТФБанк», а не «Jusan Bank», полностью поглотивший его еще осенью. Между тем задолженность «АТФБанка» в качестве «дочки» «Jusan Bank» велика – она оценивалась аналитиками в 152 млрд. тенге по выпущенным облигациям и 20,5 млрд. тенге по размещенным вкладам.
КАДРЫ РЕШАЮТ ВСЕ
Можно предположить, что руководство страны намерено всерьез разобраться с делами этого необычного образовательно-инвестиционного холдинга. Но для решения этой сложной задачи необходимы опытные финансисты самого высокого уровня, не замеченные ранее в коррупционных скандалах и прочных связях с группой «Jusan», как и контролирующего ее «Назарбаев фонда».
Один из таких финансистов уже присутствует в окружении главы государства. Это Болат Жамишев, занимавший пост члена Совета директоров «Jusan Bank», экс-министр финансов, экс-глава Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций и бывший зампред Нацбанка. Сейчас он возглавляет общественный социальный фонд «Қазақстан халқына» и общественный совет ФНБ «Самрук-Казына».
Но ключевую роль эксперты отводят новому главе Нацбанка Галымжану Пирматову, назначенному на этот пост 3 февраля президентским указом, тогда как прежний главный банкир страны Ерболат Досаев был отправлен в Алматы на должность акима города. Примечательно, что назначение г-на Пирматова стало весьма неожиданным как для аналитиков, так и для профучастников рынка, — ведь традиционно на должность председателя Нацбанка выдвигается один из его замов, если не считать Кайрата Келимбетова и Ерболата Досаева. В качестве претендентов рассматривалась также Мадина Абылкасымова, возглавляющая АРРФР.
Пользователи соцсетей сразу же заговорили о возможной аффилированности Галымжана Пирматова с группой «Jusan» и другими активами бывшего президента Казахстана – «елбасы». Это и неудивительно, поскольку его брат – Бекжан – возглавлял правление «Цеснабанка», переименованного затем в «Jusan Bank» (правда, недолго, с февраля по ноябрь 2019 года), а до этого трудился зампредом правления в «First Heartland Bank».
Напомним, что сделка по покупке «Цеснабанк» состоялась в начале февраля 2019 года. Другой вопрос, почему в ноябре того же года Бекжану Пирматову пришлось уступить свое кресло Айбеку Кайыпу, приходящемуся племянником опальному зампреду КНБ Даулету Ергожину.
По всей видимости, Бекжан Пирматов просто не согласился со стратегией агрессивной экспансии «Jusan Bank» на рынке, опиравшейся во многом на элементарное рейдерство с использованием административных ресурсов «Назарбаев фонда», включая руководивших КНБ Карима Масимова и Даулета Ергожина.
С ноября 2019 года по апрель 2020 года Бекжан Пирматов занимал пост советника председателя Совета директоров «Jusan Bank» и одновременно руководил компанией «Jusan Invest». А с июня 2020 года он трудится в «Forte Bank» зам. председателя правления. Напомним, что последний банк не входит в империю «Назарбаев фонда», так как контролируется миллиардером Булатом Утемуратовым.
Кроме того, немало говорится и том, что Галымжан Пирматов работал в Нацбанке с декабря 2015 года по август 2017 года на должности зам. председателя, когда им руководил Данияр Акишев, сыгравший видную роль в зачистке «Цеснабанка» перед его покупкой группой «Jusan». Справедливости ради напомним, что в то время об этом речь не шла, — напротив, в 2017 году «Цеснабанк» собирался даже приобрести «Банк ЦентрКредит»! К тому же в 2017 году Галымжан Пирматов был назначен председателем правления нацкомпании «Казатомпром».
Поэтому можно утверждать, что на данный момент братья Пирматовы вряд ли могут считаться аффилированными с бизнесом «Назарбаев фонда» и контролируемого им «Jusan Bank». Зато они могут сыграть весьма важную роль в расследовании этого бизнеса, выходящего далеко за пределы Казахстана и ставшего предметом международного коррупционного скандала, а также в возвращении его зарубежных активов.
Немаловажно и то, что акимом Алматы, где базируется группа «Jusan», стал экс-глава Нацбанка Ерболат Досаев, занимавший пост председателя с февраля 2019 года, когда контроль над «Цеснабанком» перешел к «Jusan», по конец января этого года. Несомненно, что г-н Досаев, как и братья Пирматовы, в курсе дел этой группы. Кстати, у Галымжана Пирматова есть еще два брата – Бауыржан и Рахимжан, занимающиеся бизнесом за пределами банковского сектора.
16 февраля глава государства принял Галымжана Пирматова в Ак Орде, заслушав отчет последнего о ситуации на валютном и денежном рынках, состоянии золотовалютных резервов страны и предварительной оценке платежного баланса за 2021 год.
Г-н Пирматов озвучил также информацию о ходе реализации дезинфляционной денежно-кредитной политики, планах Нацбанка по стабилизации роста цен с учетом основных рисков во внешнем и внутреннем секторах, дальнейшему повышению эффективности денежно-кредитной политики.
СТРАННЫЙ ПОДАРОК АМЕРИКЕ
Напомним и о том, что во исполнение поручения главы государства, данного на расширенном заседании правительства, состоявшемся 8 февраля, правительство активно работает над механизмами по возврату капитала в Казахстан из-за рубежа.
Ключевую роль помимо Нацбанка, АРРФР и Минфина здесь играет Агентство по финансовому мониторингу, председателя которого Жаната Элиманова принял на днях глава государства. На этой встрече также шла речь о недопущении незаконного вывода капитала из Казахстана – для этого налажен усиленный мониторинг подозрительных трансграничных переводов.
В текущем году количество приостановленных подозрительных операций увеличилось втрое, а их общая сумма составила около 150 млрд. тенге.
Как сообщили в Ак Орде, глава государства «считает необходимым особое внимание уделить поиску полученных незаконным путем активов, в том числе и за границей, а также активизировать работу по их возврату в Казахстан. Вся эта работа должна вестись, невзирая на лица и должности».
Между тем «Jusan Bank» представил на KASE сведения о своих аффилированных лицах, среди которых есть физические лица — нерезиденты Казахстана и иностранные юридические лица. Среди первых значатся упомянутый ранее Шигео Катсу и его жена Кристиана Валентини Катсу, сестры супруга члена правления – финансового директора АО «First Heartland Securitites» Алмы Мустафаевой – Дария Лемей и Зауре Шведе, есть также немало нерезидентов, проживающих в России и Кыргызстане.
А в перечне зарубежных юридических лиц значатся «Kazphosphate Ltd», располагающееся в Лондоне по адресу 3RD floor, Fairgate House, 78 New Oxford Street, WC1A 1HB, и «Art Mind Technologies Ltd», находящееся там же (Лондон, ул. Шелтон 71-75, Ковент-гарден, WC2H 9JQ), зарегистрированные в США «NU Generation Foundation, Inc.» (701 S Karson ST STE 200, Carson city, NV, 89701) и «Horizon One, Inc.» (Nevada 3651 Lindell Road, suite D1046, Las Vegas, NV 89103).
Среди юрлиц стран СНГ в списке представлены ОАО «Оптима Банк (Кыргызстан), ПАО «Квант Мобайл Банк» и ООО «Алманит Рус».
Однако список этот далеко не полный, судя по опубликованному на днях британской газетой «The Daily Telegraph» докладу Бюро журналистских расследований (The Bureau of Investigative Journalism, TBIJ). В нем говорится со ссылкой на юридическую фирму «Boies Schiller Flexner», представляющую интересы Фонда Нурсултана Назарбаева в Лондоне, что в конце прошлого года собственником «Jusan Technologies» стала американская некоммерческая организация «Jysan Holdings LCC», получившая британскую компанию … в качестве благотворительного пожертвования. В свою очередь «Jysan Holdings LCC» принадлежит некоммерческой организации «NU Generation Foundation», которую возглавляет по данным «TBIJ» Аслан Саринжипов.
По состоянию на октябрь 2021 года общая сумма активов контролируемого «Jusan Technologies» холдинга оценивалась в $7,8 млрд., включая американские казначейские облигации, гособлигации Казахстана и Кыргызстана, и более $3 млрд. наличными, банки, телекоммуникационные компании и предприятия розничной торговли, расположенные преимущественно в Казахстане, а также в Люксембурге, Великобритании, ОАЭ, США.
Расследователи установили, что чистые активы «Jusan Technologies» по итогам 2020 года составляли $1,6 млрд., чистая прибыль — более $550 млн.
Утверждается также, что самым ценным бизнесом в структуре «Jusan Technologies» является «Jusan Bank».
По сведениям «TBIJ», кроме ключевого акционера долями в «Jusan Technologies» владели Ербол Орынбаев, одна из ключевых фигур бизнеса «Назарбаев фонда», считающийся связанным с опальным экс-председателем КНБ Каримом Масимовым, и шейх Тахнун бен Зайд аль-Нахьян, сын основателя и первого президента ОАЭ. По совпадению, как раз на днях в Ак Орде принимали посла ОАЭ в Казахстане Мухаммеда Саида Мухаммеда Аль-Арики.
Впрочем, похоже, что в ведущихся с глобальным размахом расследованиях деятельности образовательно-инвестиционного холдинга «Назарбаев фонда», ставшего ширмой для управления личным состоянием «елбасы», появятся вскоре новые фигуры и компании.
Жанибек АБДРАХМАНОВ, специально для «Ведомостей Казахстана»
Автор:
Исторические ведомости
