Два последних года финансово-промышленная группа, которую связывают с экс-председателем КНБ РК Каримом Масимовым вводила широкую общественность в заблуждение. Так как «First Heartland Jysan Bank» — это бывший никому не известный и малозначительный «Банк ЭкспоКредит», а вовсе не «Цеснабанк», историю которого группа «Jysan» себе просто приписывала.
Смещение и арест Карима Масимова, экс-главы КНБ Казахстана, совпали по времени с заявлением главы государства о начавшемся выводе за рубеж капиталов отдельных финансово-промышленных групп и с усилением мер мониторинга в целях предотвращения незаконных трансграничных операций, финансирования терроризма и противодействия отмыванию денег.
ОБРАЗОВАНИЕ ТУТ, ПОХОЖЕ, ДЕЛО ВТОРОЕ
Поэтому вполне естественно в фокусе внимания среди крупнейших банковских групп страны оказалась та, в создании и деятельности которой активное участие приняли как г-н Масимов на посту главы правительства, так и его бывшие подчиненные по работе на высоких постах.
В том, что г-н Масимов обладает достаточной квалификацией для создания разветвленных финансовых групп, сомневаться не приходится. Ведь в дополнение к дипломам российского Университета Дружбы народов им. Патриса Лумумбы и других зарубежных университетов, он закончил аспирантуру бывшего алматинского «Нархоза», а потом еще и докторантуру Московской государственной технологической академии, после чего защитил докторскую диссертацию по теме «Проблемы формирования промышленности Республики Казахстан и пути их решения (теория и практика)».
Его банковская карьера включала руководящие посты в «Алматинском торгово-финансовом банке», «Туранбанке» и «Народном сберегательном банке Казахстана». А в списке высоких государственных постов в его послужном списке числятся руководство правительством в качестве премьер-министра в 2007-2012 и 2014-2016 годах, администрацией президента страны, министерствами транспорта и коммуникаций, экономики и бюджетного планирования.
Стоит ли удивляться, что именно г-ну Масимову во время его первого премьерства было доверено тогдашним главой государства в 2011 году возглавить попечительские советы Фонда Нурсултана Назарбаева («Назарбаев Фонд») и «Назарбаев Университета», тогда как председателем аналогичной руководящей структуры ««Назарбаев Интеллектуальные Школы» стал вице-премьер Ербол Орынбаев.
И это при том, что оба чиновника, судя по их официальным биографиям, не имели преподавательского опыта в школах и университетах! Г-н Орынбаев занимал посты заместителя акима тогдашней Южно-Казахстанской области, вице-министра экономики и бюджетного планирования, вице-премьера, помощника президента РК по экономическим вопросам, управляющего директора Всемирного банка, члена правления Нацбанка и Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций.
Поэтому изначально их назначение на эти посты было истолковано как предтеча большого масштаба деятельности новой финансовой группы, создаваемой для управления свободными деньгами образовательного холдинга.
К тому же не был замечен ранее на образовательной стезе и другой высокопоставленный финансист – Шигео Катсу, занимавший пост вице-президента Всемирного банка по Европе и Центральной Азии и назначенный ректором «Назарбаев Университета».
Тогда же председателем правления «Назарбаев Фонда» был назначен Аслан Саринжипов, трудившийся ранее в региональном офисе Всемирного банка и АО «Национальный аналитический центр при правительстве и Национальном банке РК». В его официальном послужном списке также не значится преподавательская деятельность. Правда, во время второго премьерства г-на Масимова он был назначен на должность министра образования и науки, но в 2016 году вновь вернулся в более комфортное непубличное кресло руководителя «Назарбаев Фонда».
Добавим также, что г-да Масимов, Орынбаев и Катсу вошли в состав Высшего попечительского совета (ВПС) образовательного холдинга, возглавляет который бывший президент РК Назарбаев.
На первом заседании этого совета его членами были назначены также тогдашние руководитель президентской администрации Аслан Мусин, помощник президента Бахыт Султанов, министр образования и науки Бакытжан Жумагулов. Из этого трио на властном Олимпе остался сегодня только г-н Султанов, повышенный после недавней отставки правительства до уровня вице-премьера в ранге министра торговли и интеграции.
В своем выступлении на том историческом заседании председатель ВПС ни словом не обмолвился о прогнозных масштабах финансовых оборотов образовательного холдинга, источниках его финансирования и направлениях инвестирования свободных средств.
Не озвучивалась эта тема и в принятом к тому времени законе «О статусе «Назарбаев Университет», «Назарбаев интеллектуальные школы» и «Назарбаев Фонд»». Им предоставлялся особый правовой режим создания и деятельности образовательного холдинга, включая его обособленность и самостоятельность в финансово-экономическом и административном управлении.
При этом учредителем «Назарбаев Университета» и «Назарбаев интеллектуальные школы» выступало правительство, тогда как «Назарбаев Фонд» имел статус некоммерческой организацией, создаваемой в организационно-правовой форме фонда исключительно для обеспечения финансирования деятельности образовательных организаций холдинга.
Законом допускалось получение ими как целевых вкладов учредителя и государственного имущества, передаваемого по решению правительства, так и добровольных имущественных взносов и пожертвований, финансирования «Назарбаев Фонда», поступлений (доходов) от реализации товаров, работ, услуг в установленных законодательством случаях, дивидендов (доходов, вознаграждения (интереса), получаемых по акциям, облигациям и вкладам (депозитам), и других поступлений, не запрещенных законом.
ДРУГАЯ ИСТОРИЯ «JYSAN BANK»
Не оговаривается в упомянутом законе и порядок финансовой отчетности этого разветвленного образовательного холдинга. По этой причине сложно судить об истинном размахе его финансовой деятельности, как и о том, куда и как размещались в первые годы свободные средства.
Судя по доступной информации, движение к созданию собственной финансово-инвестиционной инфраструктуры холдинга началось в 2014 году, когда компания с весьма благозвучным названием — АО «Zurich Invest Management» — была переименована в «ZIM Capital» в соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров.
Компания эта располагала лицензией на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, полученной еще в 2009 году, то есть до создания холдинга.
В 2018 году «ZIM Capital» получила новое название – «First Heartland Securities». Сегодня она известна как формальный крупный акционер «Jysan Bank», поскольку не является его конечным владельцем. Ведь эта компания контролируется британской «Jysan Technologies Ltd.», зарегистрированной в Лондоне в марте 2020 года по адресу 2-4 King Street, St James’s SW1Y 6QP.
Последняя в свою очередь принадлежит алматинскому ТОО «Пионер Кэпитал Инвест» (LLP «Pioneer Capital Invest»). Но и это еще не все, так как ключевым владельцем этого ТОО выступает «Назарбаев Фонд» с долей более 67 %, тогда как корпоративному «Фонду социального развития» принадлежит почти 20 %.
Для чего нужна столь сложная структура владения, включающая в себя британскую непубличную компанию, остается загадкой на фоне довольно прозрачной структуры акционеров других ведущих банков Казахстана.
Не менее странным выглядит стремление топ-менеджмента «Jysan Bank», прежде всего председателя его правления Айбека Кайыпа, вести историю этого финансового института от обанкротившегося «Цеснабанка», упорно навязывая ее клиентам, вкладчикам, инвесторам и, по всей видимости, акционерам, которые здесь, как говорится, явно не в теме.
На сайте «Jysan Bank» отсчет его истории ведется с 1992 года, когда был основан «Цеснабанк», хотя там же сообщается, что контроль над последним перешел к «First Heartland Securities» только в 2019 году. Тогда же очищенный от долгов за счет государства «Цеснабанк» просто сменил вывеску на «First Heartland Jýsan Bank» с розничным брендом «Jýsan Bank».
В реальности же для «Jysan Bank» исторически логично было бы вести отсчет своей истории от дочернего «ABN AMRO Банк Казахстан», вышедшего на казахстанский рынок в 1993 году и ставшего единственным на то время представителем одной из крупнейших мировых банковских групп.
Ключевым акционером «дочки» с долей в 51 % стал головной банк группы, базировавшийся в Нидерландах, 29 % принадлежало «Казкоммерцбанку», 20 % — Международной финансовой корпорации (IFC), входящей в структуру Всемирного банка.
«ABN AMRO Банк Казахстан» стал также первым среди иностранных банков, предложившим услуги физическим лицам. После глобального финансового кризиса 2007-2008 годов этот банк перешел в группу «Royal Bank of Scotland» и сменил название на «RBS (Kazakhstan)». На рынке он позиционировал себя как корпоративный и инвестиционный банк.
В марте 2015 года о приобретении бизнеса «RBS (Kazakhstan)» объявил владелец «Capital Bank Kazakhstan» Орифджан Шадиев, племянник миллиардера-«евразийца» Патоха Шодиева. Но летом 2016 крупным акционером «дочки» британского банка стал россиянин Игорь Ким.
В Казахстане к тому моменту он был хорошо известен после руководства в 2001-2004 годах «Банком Каспийский», где он возглавлял правление и был членом Совета директоров вместе с известными казахстанскими предпринимателями Юрием Цхаем и Вячеславом Кимом, нынешним крупным акционером финтеха «Kaspi.kz», в экосистему которого входит «Kaspi Bank».
В ноябре 2015 года принадлежавший ему российский «Экспобанк» приобрел у группы «Royal Bank of Scotland» казахстанскую «дочку» последней. «RBS (Kazakhstan)» был присоединен теперь уже к российской «маме», после чего был переименован в «Банк ЭкспоКредит».
В ноябре 2017 года г-н Ким реализовал 100 % акций «Банка ЭкспоКредит» компании «ZIM Capital», собственниками которой на то время числились ТОО «Pioneer Capital Invest», Ербол Орынбаев, Рустем Хамзин и Евгений Пан. Название банка в начале 2018 года вновь меняется – теперь на «First Heartland Bank», а возглавила его правление Толганай Ботаканова.
Как видно, эта история предшественников «Jysan Bank» выглядит намного лучше по сравнению с отсчетом времени от «Цеснабанка». Ведь спасение последнего за счет огромных государственных средств до сих пор выглядит весьма сомнительной операцией, как и последующее его чудесное превращение в «First Heartland Jýsan Bank» с передачей новому владельцу.
Более логичным и справедливым выглядел бы отказ государства от поддержки «Цеснабанка» с его банкротством и последующей ликвидацией. В таком случае на рынке бы существовал «First Heartland Bank» в своем первозданном виде.
Увы, в 2019 году этот банк завершил свою историю, поскольку было принято решение о его присоединении к «First Heartland Jýsan Bank». Тогдашний председатель правления банка Бекжан Пирматов заявил, что такой шаг укрепит его репутацию, позволив объединить человеческие и финансовые ресурсы обоих финансовых организаций.
Г-жа Ботаканова влилась в правление нового банка. А г-на Пирматова сменил г-н Кайып, ранее не особо замеченный на казахстанской финансовой сцене. Он трудился на рядовых должностях в казахстанских «дочках» «HSBC», «Сбербанка», а также в лопнувшем «Казинвестбанке», одним из акционеров которого был нынешний председатель Нацбанка Ерболат Досаев.
В послужном списке г-на Кайыпа значится и инвестиционная компания ТОО «Ordabasy Group», контролируемая Динмухаметом Идрисовым, владевшим некоторое время «Bank RBK», «Qazaq Banki» и «Алма-ТВ», ставших участниками масштабных судебных процессов.
До назначения главой «Jysan Bank» г-н Кайып возглавлял инвестиционную компанию «First Heartland Capital». И уже под его руководством «Jysan Bank» старательно опровергал прошлой осенью слухи о покупке «АТФБанка» за символическую сумму в 1 тенге, хотя эта сделка затем свершилась, оставив много вопросов об ее реальной выгоде для покупателя.
А еще г-н Кайып в одном из своих интервью прямо заявил, что за львиной долей проблемных кредитов «Цеснабанка», для расчистки которых были потрачены огромные государственные средства, стоят обеспеченные собственники крупного бизнеса, решившие просто не платить по долгам! При этом он подчеркнул, что этим воротилам был послан главный сигнал – в новом «Jysan Bank» не будет места прежним коррупционным схемам, так как отныне ведется правильный и честный бизнес! Так это или нет, судить, конечно же, заемщикам «Цеснабанка», о страданиях которых в судебных тяжбах с «Jysan Bank» немало рассказывалось в СМИ.
ОТ «СМОТРЯЩИХ» ВСЕГО МОЖНО ЖДАТЬ
Как бы то ни было, факт остается фактом – как минимум два высокопоставленных топ-менеджера образовательного холдинга, созданного бывшим президентом Назарбаевым, и трудившихся под руководством г-на Масимова на высоких государственных постах, параллельно оказались ключевыми руководителями разветвленной финансовой группы «Jysan Bank».
Г-да Орынбаев и Саринжипов фигурируют в составах Советов директоров «Jysan Bank», «First Heartland Securities», «Jysan Invest», «First Heatland Capital», российских «Азиатско-Тихоокеанского банка», «Плюс Банка» и кыргызского «Оптима Банк».
В ряде руководящих структур «дочек» фигурирует и г-н Кайып, хотя по идее у него и без того немало работы в банке. С какой целью это делается, предположить нетрудно. Ведь роль «смотрящих» особенно важна для контроля над финансовыми потоками, а также над инвестициями свободных средств, если вспомнить о печальной истории разграбленных топ-менеджерами «Bank RBK» и «Qazaq Banki», в которые также были вложены деньги представителей отечественной политической элиты.
И то, что «Jysan Bank» так и не опубликовал в публичном доступе свою аудированную финансовую отчетность по итогам 2020 года, конечно же, должно насторожить его конечных владельцев.
Впрочем, похоже, что после недавних потрясений гораздо внимательнее теперь приглядываются к финансово-промышленным группам и в Ак Орде. Глава государства в своем выступлении в парламенте прямо заявил, что со стороны таких групп есть риск вывода денег за рубеж, поскольку уже зафиксированы движения на счетах. Поэтому было дано поручение Нацбанку совместно с Агентством по финансовому мониторингу и регулированию финансового рынка обеспечить проверку всех транзакций лиц, необоснованно выводящих деньги из страны.
Эти три ведомства сразу же приняли совместный приказ по усилению мер финансового мониторинга в целях предотвращения незаконных трансграничных финансовых операций и противодействия отмыванию денег.
Как пояснили в Нацбанке, разработан перечень операций, подлежащих рассмотрению в качестве типологий, схем и способов легализации преступных доходов и финансирования терроризма, и усиленному контролю в рамках проведения финансового мониторинга финансовыми организациями и порядок действий для банков второго уровня при их проведении.
Глава Нацбанка Ерболат Досаев на заседании правительства заявил о проверке всех операций, подлежащих усиленному финансовому мониторингу. Председатель АРРФР Мадина Абылкасымова добавила в свою очередь о ежедневном мониторинге крупных трансграничных операций клиентов банков на предмет наличия признаков незаконного вывода капитала из страны, а также контроле соблюдения банками усиленных мер по надлежащей проверке клиентов.
Не исключено, что при таком тотальном контроле уже вскоре появится официальная информация о выявленных случаях финансирования террористов внутри Казахстана через отечественные банки и контролируемые ими дочерние структуры. Ведь только на Алматы напало 20 тысяч бандитов – а это по армейским меркам целая дивизия, которую нужно кормить, оснащать, размещать, перевозить, выплачивать суточные ее бойцам и командирам!
Поскольку нужно было все это сделать незаметно, обеспечив при этом должные коммуникации между террористами, то можно предположить, что к этому делу вполне могли приложить руку как чекисты, так и банкиры, в первую очередь те из них, под контролем которых функционируют операторы связи.
Как тут не вспомнить о цифровом мобильном операторе «Jysan Mobile», входящем в группу «Jysan Bank», а также о доле в «Кcell», приобретенной этим же банком! Впрочем, это всего лишь предположение, тогда как последние точки над «i» расставит следствие по факту государственной измены в отношении г-на Масимова и других задержанных лиц.
Продолжение следует
Жанибек АБДРАХМАНОВ, специально для «Ведомостей Казахстана»
Автор:
Исторические ведомости
